फाइनेंस में मज़बूत पकड़ के साथ, अर्पिता डागलिया ने महिला उद्यमियों को वित्तीय साक्षरता, स्मार्ट निवेश मार्गदर्शन और वेल्थ क्रिएशन स्ट्रेटेजीज प्रदान करने के लिए एप्टफोलियो वेल्थ की स्थापना की है। उनका लक्ष्य सभी के लिए वित्तीय स्वतंत्रता सुलभ बनाना और ग्राहकों को उनके वित्तीय सपनों को साकार करने में मदद करना है।

अर्पिता डागलिया एप्टफोलियो वेल्थ की फाउंडर हैं, जो उदयपुर स्थित फाइनेंशियल मैनेजमेंट फर्म है और पिछले तीन वर्षों से सफलतापूर्वक चल रही है।

एक साधारण लेकिन प्रभावशाली विचार से प्रेरित होकर—कि भारत में कई मेहनती लोग सीमित वित्तीय जागरूकता के कारण अपने धन का प्रबंधन करने में संघर्ष करते हैं—अर्पिता डागलिया ने इस कमी को पूरा करने के लिए अपनी फर्म की स्थापना की। उनका मानना है कि पैसा कमाना एक ज़रूरी कौशल है, लेकिन उसे समझदारी से प्रबंधित करना उससे भी ज़्यादा महत्वपूर्ण है।

एप्टफोलियो वेल्थ के माध्यम से, वह व्यक्तियों को अपने फाइनेंस को अनुकूलित करने और दीर्घकालिक धन स्थिरता प्राप्त करने के लिए ज्ञान और उपकरण प्रदान करती है।

एप्टफोलियो वेल्थ में, दृष्टिकोण सिर्फ़ निवेश से कहीं आगे जाता है—ग्राहकों को वित्तीय लक्ष्य नियोजन, म्यूचुअल फंड, एसआईपी, बीमा और लोंगटर्म वेल्थ क्रिएशन स्ट्रेटेजीज में मार्गदर्शन दिया जाता है। अर्पिता का मानना है कि वित्तीय स्वतंत्रता एक विलासिता नहीं, बल्कि एक बुनियादी जीवनशैली होनी चाहिए, जिससे वित्तीय साक्षरता सभी के लिए सुलभ हो।

अर्पिता डागलिया ने महिला उद्यमियों को सशक्त बनाने के उद्देश्य से 20 सितंबर 2023 को एप्टफोलियो वेल्थ की स्थापना की। बातचीत के दौरान, उन्होंने पाया कि कई महिलाओं को पैसा कमाना तो आता है, लेकिन उन्हें अपने फाइनेंस के प्रभावी प्रबंधन और सर्वोत्तम निवेश अवसरों की पहचान करने के बारे में जानकारी का अभाव है।

उनका मिशन इस अंतर को दूर करना और वित्तीय साक्षरता एवं स्मार्ट वेल्थ मैनेजमेंट को बढ़ावा देना है।

वह अकसर महिला उद्यमियों से पूछती हैं कि वे अपने फाइनेंस को कैसे मैनेज कर रही हैं या उन्होंने किन एसेट्स में निवेश किया है। कई महिलाएँ जवाब देती हैं कि उन्हें अपने पति या परिवार के किसी अन्य पुरुष सदस्य से सलाह लेने की ज़रूरत है और उनकी आर्थिक निर्भरता पर ज़ोर देती हैं।

इसने उन्हें एप्टफोलियो वेल्थ के माध्यम से महिलाओं की वित्तीय स्वतंत्रता और सशक्तिकरण लाने के लिए प्रेरित किया है, जिसका उद्देश्य महिलाओं को स्मार्ट वेल्थ मैनेजमेंट, इन्वेस्टमेंट और वेल्थ क्रिएशन में शिक्षित और मार्गदर्शन करना है, जिससे एक ऐसे समाज का निर्माण हो सके जहां वित्तीय साक्षरता और स्वायत्तता सभी के लिए सुलभ हो।

जब उन्होंने फाइनेंस में अपना करियर शुरू किया, तो यह क्षेत्र उनके लिए बिल्कुल नया था। हालाँकि, अपने चार्टर्ड अकाउंटेंट (सीए) पति के अटूट सहयोग से, उन्हें सीखने और परिवार के वित्तीय निर्णयों में सक्रिय रूप से भाग लेने का आत्मविश्वास मिला। उनके पति उनकी सबसे बड़ी प्रेरणा हैं, जो उन्हें फाइनेंशियल मैनेजमेंट और वेल्थ क्रिएशन में दूसरों को सशक्त बनाने के लिए प्रेरित करते हैं।

डागलिया कॉमर्स बैकग्राउंड से हैं और बचपन से ही फाइनेंशियल स्टडीज और रिसर्च में उनकी गहरी रुचि रही है। फाइनेंस में उनकी रुचि को उनकी माँ ने और भी प्रेरित किया, जिन्होंने सिंगल पैरेंट के रूप में परिवार का सारा काम संभाला, जिसमें उनका पहला म्यूचुअल फंड निवेश भी शामिल था।

व्यक्तिगत अनुभव और पारिवारिक प्रेरणा के इस संयोजन ने अर्पिता के मिशन को वित्तीय साक्षरता, निवेश योजना और धन प्रबंधन में दूसरों को सशक्त बनाने के लिए आकार दिया।

अर्पिता डागलिया उदयपुर, राजस्थान से हैं और उनके पास एमकॉम, नेट और बीएड की डिग्री है। उन्होंने शिक्षा क्षेत्र में अपना करियर स्कूलों में छात्रों को पढ़ाकर शुरू किया, जिससे उन्हें एक मज़बूत नींव मिली और उनका पेशेवर अनुभव समृद्ध हुआ।

लेकिन वर्तमान में, वह एक निवेश सलाहकार के रूप में जीवन के एक नए दौर का आनंद ले रही हैं। हालाँकि वित्तीय क्षेत्र चुनौतीपूर्ण है, फिर भी वह एप्टफोलियो वेल्थ को सफलतापूर्वक चला रही हैं और चरण-दर-चरण मार्गदर्शन, व्यक्तिगत वित्तीय योजना और विशेषज्ञ निवेश सलाह के माध्यम से अपने ग्राहकों का विश्वास जीत रही हैं।

अर्पिता डागलिया के जीवन में कोई एक आदर्श नहीं है; वह अलग-अलग लोगों और उनके अनोखे गुणों से सीखने में विश्वास रखती हैं। उनकी माँ उनके लिए एक महत्वपूर्ण प्रेरणा रही हैं, जिन्होंने उन्हें कड़ी मेहनत, धैर्य और दृढ़ संकल्प के मूल्य सिखाए हैं और यह विश्वास दिलाया है कि दृढ़ इच्छाशक्ति से कुछ भी असंभव नहीं है।

इसके अतिरिक्त, उनके पति और उनकी सास उनके प्रमुख समर्थक रहे हैं क्योंकि उनकी सकारात्मकता और मार्गदर्शन ने उन्हें अपना उद्यम सफलतापूर्वक चलाने के लिए सशक्त बनाया है।

वह अपने भाइयों, सौरभ बडाला और निशांत बडाला से भी बहुत प्रेरित हैं, जो उन्हें वित्तीय निर्णय लेने और जीवन के सबक सिखाने में मार्गदर्शन करते रहे हैं। उन्होंने उनके जीवन में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाई है, उन्हें लगातार आगे बढ़ने के लिए प्रोत्साहित किया है और उन्हें याद दिलाया है कि व्यक्तिगत और व्यावसायिक विकास एक सतत प्रक्रिया है।

अर्पिता डागलिया वॉरेन बफेट के इस उद्धरण से प्रेरित हैं:

"योजना वाला मूर्ख, उस प्रतिभाशाली व्यक्ति को हरा सकता है जिसके पास कोई योजना नहीं हैं।"

उनका दृढ़ विश्वास है कि जीवन में एक सुव्यवस्थित योजना बनाने से यह सुनिश्चित होता है कि सब कुछ ठीक हो जाए।

उनकी प्रमुख उपलब्धियों में से एक है अपने ग्राहकों के साथ दीर्घकालिक संबंध बनाना। उनका सबसे बड़ा पुरस्कार तब मिलता है जब ग्राहक बताते हैं कि उनके मार्गदर्शन की बदौलत वे अपने जीवन के लक्ष्य हासिल कर पाए हैं और कुछ नया सीख पाए हैं, जिससे वित्तीय सशक्तिकरण और धन सृजन के उनके मिशन को बल मिलता है।

किसी भी एंटरप्रेन्योर की तरह, अर्पिता डागलिया को भी अपने व्यवसाय में चुनौतियों का सामना करना पड़ा। शुरुआती दौर में, ग्राहकों के बीच विश्वास बनाना और खुद को एक विश्वसनीय वित्तीय मार्गदर्शक के रूप में स्थापित करना मुश्किल था। प्रोफेशनल नेटवर्क बनाना और क्लाइंट्स को समझाना भी बड़ी बाधाएँ थीं।

इसके साथ ही, वह अकसर खुद को मीटिंग्स में अकेली महिला पाती थी, जो भी एक मुश्किल काम था। हालाँकि, समय के साथ, उन्होंने सकारात्मक बदलाव देखे हैं, खासकर महिलाओं के लिए, क्योंकि ज़्यादा अवसर खुल रहे हैं और इंडस्ट्री ज़्यादा समावेशी और सहयोगी होती जा रही है।

कुछ महीने पहले, अर्पिता डागलिया एक दोस्त के सुझाव पर उदयपुर के शी सर्कल में शामिल हुई। इस मंच पर, उन्हें शी सर्कल की फाउंडर तारिका भानुप्रताप का मार्गदर्शन और सहयोग मिला, जिनके विनम्र और उत्साहवर्धक स्वभाव ने अर्पिता को कई मंचों पर पहचान और अवसर दिलाने में मदद की।

शी सर्कल, उदयपुर एक प्रमुख नेटवर्क है जो महिला उद्यमियों को अपने प्रोडक्ट्स और सर्विसेज को प्रदर्शित करने, अपनी पेशकशों को प्रभावी ढंग से संप्रेषित करने और व्यापक दर्शकों तक पहुंचने में सशक्त बनाता है, जिससे उन्हें पेशेवर और व्यक्तिगत दोनों रूप से आगे बढ़ने में मदद मिलती है।

वित्तीय सलाहकार अर्पिता डागलिया वित्तीय क्षेत्र में आने वाले सभी नए लोगों को सकारात्मकता और निरंतरता अपनाने की सलाह देती हैं। फाइनेंशियल प्लानिंग और म्यूचुअल फंड की दुनिया में जल्दी नतीजे नहीं मिलते, क्योंकि प्रोफेशनल्स को अकसर जटिल अवधारणाओं को सरल और समझने योग्य तरीके से समझाना पड़ता है।

इस क्षेत्र में सफल होने के लिए नए लोगों को मजबूत संवाद कौशल विकसित करना होगा, ताकि वे वित्तीय ज्ञान को उन क्लाइंट्स तक स्पष्ट रूप से पहुंचा सकें, जिनकी समझ सीमित हो सकती है ताकि विश्वास, स्पष्टता सुनिश्चित हो सके और दीर्घकालिक संबंध बनाए रखा जा सके।

नए लोगों में क्लाइंट्स की विविध परिस्थितियों, लक्ष्यों, भावनाओं और आशंकाओं को समझने के लिए सहानुभूति एक और ज़रूरी कौशल है। इससे वे अपने हिसाब से वित्तीय योजनाएँ बना पाएँगे।

इसके अलावा, उन्हें म्यूचुअल फंड, इन्वेस्टमेंट और वेल्थ मैनेजमेंट के ट्रेंड्स से अपडेट रहने के लिए निरंतर सीखने का कौशल होना चाहिए ताकि वे प्रासंगिक वित्तीय मार्गदर्शन प्रदान कर सकें। उनका मानना है कि ईमानदारी, समर्पण और सीखने की प्रवृत्ति के साथ, नए लोग स्थायी पेशेवर विकास हासिल कर सकते हैं और अपने क्लाइंट्स के वित्तीय जीवन पर सार्थक प्रभाव डाल सकते हैं।

एप्टफोलियो वेल्थ की फाउंडर अर्पिता डागलिया अपने इस विश्वास के आधार पर एक संदेश साझा करती हैं कि युवा भारतीयों में अपार ऊर्जा, उन्नत तकनीक तक पहुँच और प्रचुर ज्ञान है, लेकिन महत्वपूर्ण बात यह है कि इन संसाधनों का उपयोग समाज पर सकारात्मक प्रभाव डालने के लिए किया जाए। वित्तीय नियोजन के शुरुआती चरणों में, वह युवाओं को "अपनी क्षमता से कम खर्च करने" की सलाह देती हैं—अपनी कमाई से कम खर्च करें और अनावश्यक बड़े खर्चों से बचें।

वह कम उम्र में बीमा लेने के महत्व पर भी जोर देती हैं, क्योंकि इससे प्रीमियम कम होता है और वित्तीय सुरक्षा मजबूत होती है, जिससे एक स्थिर और जिम्मेदार वित्तीय भविष्य की नींव रखी जा सकती है।

अर्पिता आगे स्पष्ट करती हैं कि बीमा और निवेश अलग-अलग उद्देश्यों की पूर्ति करते हैं—बीमा वित्तीय सुरक्षा प्रदान करता है, जबकि निवेश धन वृद्धि पर केंद्रित होता है। वह जीवन में एक ऐसे मार्गदर्शक के महत्व पर भी प्रकाश डालती हैं जो व्यक्तियों को सही दिशा में मार्गदर्शन कर सके और उन्हें अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्रभावी और कुशलतापूर्वक प्राप्त करने में मदद कर सके।

योजना और उचित मार्गदर्शन के साथ, कोई भी व्यक्ति सोच-समझकर वित्तीय निर्णय ले सकता है और दीर्घकालिक वित्तीय सफलता के लिए एक मजबूत आधार तैयार कर सकता है।

वित्तीय सलाहकार अर्पिता डागलिया किसी निवेश को दोगुना होने में लगने वाले समय को समझने के लिए महत्वपूर्ण "72 का नियम" बता रही हैं। सूत्र सरल है: 72 को रेट ऑफ रिटर्न से भाग दें। उदाहरण के लिए, यदि निवेश पर रिटर्न 12% है, तो 72 को 12 से भाग देने पर पता चलता है कि पैसा 6 वर्षों में दोगुना हो जाएगा—यह एक सरल और प्रभावशाली वित्तीय अवधारणा है।

स्मार्ट वित्तीय योजना और धन वृद्धि के महत्व पर जोर देते हुए वह अपने मार्गदर्शक सिद्धांत के साथ समापन करती हैं: "पैसे के लिए काम मत करो; पैसे को अपने लिए काम करने दो"।

अर्पिता डागलिया ने वित्तीय शिक्षा के महत्व की वकालत की है और उनका मानना है कि पढ़ाई के साथ-साथ धन प्रबंधन कौशल सीखना भी ज़रूरी है। जिन बच्चों को कम उम्र में ही वित्तीय साक्षरता सिखाई जाती है, वे एक सुरक्षित और समृद्ध भविष्य के लिए एक मज़बूत नींव विकसित करते हैं।

यदि आप अर्पिता डागलिया से जुड़ना चाहते हैं, फाइनेंशियल प्लानिंग के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करना चाहते हैं या फाइनेंस में अपना करियर शुरू करना चाहते हैं, तो आप उनके इंस्टाग्राम हैंडल: @Aptfoliowealth के माध्यम से उनसे संपर्क कर सकते हैं।